اگر به دنبال سرمایه گذاری کم ریسک در بازار سرمایه هستید، صندوق های سرمایه گذاری انتخاب مناسبی برای شما است اما بهترین صندوق سرمایه گذاری کدام است؟ چه زمانی باید برای خرید صندوق ها اقدام کنیم؟ صندوق های سرمایه گذاری به چند دسته تقسیم می‌شوند و چه ویژگی‌هایی دارند؟
در این مقاله به این سوالات پاسخ می‌دهیم.
صندوق سرمایه گذاری چیست؟
تعریف ساده و یک خطی صندوق سرمایه گذاری عبارت است از، نهادی مالی که از تجمیع وجوه سرمایه گذاران و با مجوز رسمی سازمان بورس اوراق بهادار و تحت مدیریت کارشناسان بازار سرمایه اداره می‌شود.
این صندوق ها بر اساس شکل و شمایل خرید و فروش واحدهای صندوق (unit) به دو دسته صندوق های قابل معامله و یا ETF و صندوق های صدور و ابطال تقسیم بندی می‌شوند.
تقسیم بندی دیگر بر اساس نوع دارایی صندوق است. صندوق سهامی، صندوق درآمد ثابت، صندوق مختلط و صندوق طلا انواع صندوق های سرمایه گذاری هستند که نوع دارایی متفاوتی دارند.
اما بهترین صندوق سرمایه گذاری کدام است و چه زمانی باید برای خرید صندوق‌ها اقدام کنیم؟
صندوق درآمد ثابت، صندوقی مطمئن
انتخاب نوع صندوق سرمایه گذاری در درجه اول بستگی به روحیه سهامدار دارد. اگر سهامدار فردی ریسک گریز باشد صندوق درآمد ثابت، بهترین صندوق سرمایه گذاری برای او است.
در صندوق های درآمد ثابت بیش از 90 درصد دارایی صرف خرید ابزار درآمد ثابت مانند سپرده‌های بانکی و یا اوراق قرضه و مشارکت می‌شود.
ماهیانه نیز سودی ثابت به حساب سهامدار واریز خواهد شد. این صندوق ها کم ریسک ترین روش سرمایه گذاری در بازار سرمایه هستند.
چه زمانی در صندوق درآمد ثابت سرمایه گذاری کنیم؟
صندوق درآمد ثابت همانطور که توضیح داده شد، بیشتر سرمایه خود را صرف خرید ابزار درآمد ثابت می‌کند. به همین خاطر زمان در خرید صندوق درآمد ثابت چندان تاثیر گذار نیست.
این صندوق ها به دلیل ماهیت خود، همواره سود ثابتی را به سهامداران پرداخت می‌کنند. سودی که معمولا بیشتر از سودی است که سپرده‌های بانکی به سپرده گذاران می‌دهند.
اما می‌توان گفت زمانی که بازار در نوسان است و سهام شرکت‌ها در روند نزولی قرار دارند، می‌توان با تکیه بر سود ثابت سرمایه گذاری مطمئنی را آغاز کرد.
صندوق سهامی، ریسک‌ها و مزیت‌ها
برای افراد ریسک‌پذیر، صندوق سهامی، بهترین صندوق سرمایه گذاری است. در صندوق‌های سهامی بیش از 70 درصد دارایی، صرف خرید سهام شرکت‌های بورسی می‌شود.
از این رو صندوق سهامی، پر ریسک‌ترین صندوق سرمایه گذاری است. البته باید در نظر داشت در کنار ریسک بالا، بازدهی این صندوق‌ها نیز قابل توجه است.
اما معیار انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری سهامی چیست؟ در اولین گام باید به سابقه موسسان صندوق توجه کرد. کارگزاری آگاه با تجربه تاسیس 15 صندوق سرمایه گذاری و رکورد بازدهی بیش از 35 هزار درصد در صندوق سهامی «مشترک آگاه» سابقه درخشانی در این زمینه دارد.
با رجوع به سایت هر صندوق شما می‌توانید اطلاعات کاملی از ساز و کار آن، اساسنامه و امیدنامه صندوق، ترازنامه مالی، مدیر صندوق و… به دست آورید.
چه زمانی در صندوق سهامی سرمایه گذاری کنیم؟
تعیین زمان ورود به صندوق سرمایه گذاری سهامی ممکن است برای افرادی که تازه با بورس آشنا شده‌اند، کمی سخت باشد. چون بیشتر دارایی صندوق در شرکت‌های بورسی سرمایه گذاری شده، تحلیل تکنیکال نمودار صندوق و شناخت نقطه ورود می‌تواند راهگشا باشد.
ممکن است در یک بازار نزولی، انتخاب صندوق سرمایه گذاری سهامی بر اساس نوع دارایی بهترین انتخاب باشد و یا برعکس آن.
توجه به قیمت NAV ( ارزش خالص دارایی) نکته مهمی در تعیین نقطه ورود شما به صندوق سرمایه گذاری سهامی است.
صندوق مختلط با ریسکی متوسط
اگر نه چندان علاقه‌ای به ریسک کردن دارید و نه از ریسک گریزان هستید؛ صندوق سرمایه گذاری مختلط گزینه مناسبی برای شما است.
در این نوع صندوق ها، تا 70 درصد دارایی می‌تواند صرف خرید شرکت‌های بورسی شود و مابقی سرمایه، هزینه خرید ابزار مالی درآمد ثابت مانند سپرده‌های بانکی، اوراق قرضه و مشارکت و …
این صندوق نیز مانند صندوق سهامی سود ثابتی به سهامداران پرداخت نمی‌کند بلکه از اختلاف قیمت خرید و فروش واحدهای صندوق، بازدهی تعریف می‌شود.
زمان ورود به صندوق مختلط نیز شباهت زیادی به صندوق سهامی دارد. پایش وضعیت بازار و رضد سبد دارایی صندوق می‌تواند سهامداران را برای ورود به صندوق راهنمایی کند.
صندوق طلا، ابزاری جدید
صندوق طلا ابزار جدید مدیریت مالی است. در این صندوق بیش از 70 درصد دارایی صرف خرید گواهی یک روزه سکه می‌شود.
صندوق طلا می‌تواند در روزهای پر نوسان بازار، بهترین صندوق سرمایه گذاری باشد. بازدهی در این صندوق بستگی زیادی به قیمت سکه طلا و مشتقات آن دارد.
ارزش انس جهانی و ارزش ریال در برابر دلار دو مولفه مهم و تاثیرگذار بر بازدهی صندوق طلا است. کارگزاری آگاه به تازگی با راه‌اندازی صندوق «طلای زرین» گام مهمی در متنوع سازی ترکیب دارایی‌های سهامداران برداشته است.
طلا به عنوان یک مولفه سنتی در بازار سرمایه گذاری همواره مورد اعتماد مردم بوده است. صندوق طلا می‌تواند جایگزین مناسبی به جای خرید فیزیکی طلا باشد. شما با هر میزان سرمایه‌ای می‌توانید در این صندوق سرمایه گذاری کنید.
سخن آخر
انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری به چند مولفه متفاوت بستگی دارد. از روحیه سهامدار، تا نوع صندوق و وضعیت بازار. برای شناخت زمان درست سرمایه گذاری در صندوق ها، باید انواع صندوق را شناخته و از سبد سهام آن با خبر باشید. شرکت سبدگردان آگاه با راه اندازی صندوق های متفاوت از صندوق درآمد ثابت تا صندوق سهامی و طلا گام بلندی در متنوع سازی دارایی مشتریان خود برداشته است.
